基金160706(基金160706今天的净值)
1、什么是单位净值？买基金为什么要参考单位净值？
所有基金刚发行时单位净值都为1元，随着基金经理的运作，为基民带来收益之后，单位净值会不断上涨，所以单位净值会越来越高。
累计净值是基金运作过程，单位净值加上基金分红的总额。
如上图累计净值比单位净值高5元，这5元就是运作过程中分给基民了。
有人说基金分红只是左手换右手而已，基金分红最大的好处是不收赎回费，即便选择分红再投入也不收申购费，所以不能单纯的理解为左手换右手。
买基金“累计净值”才更有参考价值，累计净值越高，说明该基金为投资人带来的收益才更高。
千万别被一些人误导“买基金应该选择便宜的”，便宜的只能证明这只基金没有为投资人带来多少收益，或者是一支新基金，中国有句俗话“便宜没好货”放在这里也同样适用。
一支股票涨到一定的高位，或者基金经理认为该股票已经没有投资价值，管理人会选择卖出该股票，但是卖出该股票后，基金的净值并不会有所变化，所以今后即便遇到100元净值的基金，也完全不用畏惧，反而要懂得珍惜才是。
希望我的回答对你能够有所帮助，关注我带你了解更多基金知识。
我们在购买某只基金的时候可以借助基金代销软件输入要购买的目标基金的名字，同时搜出来的有几个参考指标，分别是最新净值、单位净值、累计净值、净值计算、累计收益、日涨幅等，如下图所示：
初次买基金的基金小白往往不明白以上几个指标是什么意思，对于一只基金意味着什么，更不明白在分析一只基金是否值得在当下买进或者卖出，所以下文我们就先对以上几个重要的指标名词做一个简要的介绍：
1）；单位净值：单位净值是指当前时间点的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值=总净资产/总份额；
由以上单位净值的计算公式我们可以看出，基金单位净值并不是一个固定的数据，而是随着基金总资产的涨跌而变动，基金总资产之所以发生变动是因为其所投资的项目有盈亏，就拿股票型基金来说，其资金一半以上都被基金管理人用作投资股市，因为股市涨跌的不确定性，所以等股市收盘之后该只基金的净总资产也会发生变化，我们举个例子以帮助理解：
拿股票基金为例：基金发行时，发行筹集总金额为1000万元，发行总份额为1000万份，那么成立之初该基金的单位净值就是1000万/1000万份＝1元；
基金全部被认购完毕之后，基金管理人就会将1000万中的一部分投资股市盈利，假设截止到今天收盘，因为股市大跌而造成亏损200万，此时该只基金的总净资产变为800万元，而单位净值也随之变为800万/1000万份=0.8元。同样，假设盈利5%，则单位净值调整为1.05元。
2）；日涨幅、最新净值：同样以上面的例子为例，在基金管理人投资过程因为亏损而造成单位净值下跌，由1元下跌到0.8元，那么当日日跌幅为20%；同样的道理，最新净值跌为0.8元。
3）；累计净值：累积净值指的是该只基金从成立之初到目前的总涨幅或者说总收益，计算公式为：累积净值=单位净值＋单位份额分红（或者单位净值-单位份额亏损）。假设成立之初到现在基金总体上是盈利的，那么累积净值必然大于单位净值，代表着该只基金到目前为止具备一定的盈利能力；同样的道理，累积净值小于成立之初的单位净值则说明该只基金总体上是亏损的。
4）；累计收益：累计收益就很好理解了，在总份额保持不变的情况下，累计收益＝每份额收益（亏损）*总份额。
本章小结：以上我们介绍了单位净值、累计净值等5各基金方面的指标概念，从以上所述我们发现单位净值是每天都要变化的，也就是说单位净值相当于基金的买卖成交价格，所以我们在以“单位净值”作为参考指标衡量一只基金是否值得购买以及未来的上涨空间如何时其实是具有部分参考价值的，至少能反映该只基金在当天的盈亏情况。但是我们在购买时要注意一个时间点，那就是每天的下午3:00，如果我们在下午3:00前买入则成交价格即为当天的单位净值价格；如果在下午3:00之后买入，则买入的价格为下个交易日的价格，当前的单位净值就失去了部分参考意义。
单位净值并非是我们判断选择基金的唯一因素，原因如下：
上文中我们说到，最新的单位净值反映的是该只基金上个交易日的涨跌或者盈利情况，如果我们把单位净值拉伸到一周或者一个月的时间内系统的观察单位净值的变化，实际上对于选择基金还是具有一定的参考价值的，至少该只基金近期的盈亏情况被直观的反映了出来。但是实际上单位净值并不能作为选择基金的唯一参考因素，很多时候影响一只基金盈亏的因素很多，下面我们着重介绍下单位净值不能作为选择基金唯一参考因素的原因有哪些：
- 1）；单位净值只能代表之前的盈亏情款，不不能代表未来的行情；
单位净值是过去每个交易日内的盈亏情况的反映，并不能代表未来还将延续之前的行情。拿股票型基金为例，基金净资产反映的是当下基金管理人持仓股票的总价值，当前基金资产涨了只能说明前期基金管理人选对了股票，是乘着股票行情的上涨而造成当下基金资产的增加；同样的道理，假设未来持仓的股票行情下跌，那么基金总资产也会相应下跌。所以决定单位净值变动的因素是与基金挂钩的产品的行情变化，股票基金除去基金管理人的操盘水平、增减仓意识以外，很大一部分因素来自于股市行情的涨跌，或者具体的说是被投资股票组合的总盈亏。
因此为了削减“单位净值”给基民在选择基金时带来的“误导”，“估算净值”这一数据应运而生，“估算净值”简单的说是基金管理人对其所投资的股票、持仓减仓情况、申购赎回情况、成本核算、股市大盘行情等各个因素统筹预测后得出的未来基金净值的“大概数据”。这一“大概数据”并不能准确的反映未来基金的盈亏，但是具有一定的参考价值。
- 2）；基金公司会适时拆分基金份额，降低单位净值；
举个例子：假设基民A在认购一份基金时，认购了1000份单位净值为2元的基金。基金公司在某天将总份额一分为二，即由之前的N份变为2N份，此时基金总资产未发生变化，但是因为总份额翻倍，此时基金单位净值相应减半，由之前的2元变为1元；同时此时基民A的持仓变为持有份额2000份，单位净值1元，但是持仓总资产是没有变化的，还是2000元。
那么基金公司拆分份额的原因是什么呢？实际上一部分的原因正是基金公司为了顺应基民的投资心理，也从侧面说明并不是基金净值越高的基金就越能吸引投资者。基金公司将份额拆分后有效的降低了基金单位净值，这样更能吸引基民购买，因为单位净值过高的基金产品会让投资者觉得上涨空间不大了，前期获利已经很高了，此时买入也难以获得较大的收益。而拆分后给基民造成了一种上涨盈利空间还很大的错觉，但是实际上盈利能力并未发生改变，拆分前上涨50%与拆分后上涨50%的难度实际上是一样的。
- 3）；基金所挂钩的投资产品的盈亏具有很大的不确定性
我们知道基金的广义是为了实现某种目的而筹集来的，具有一定规模的“资金”。拿证券投资基金来讲，根据底部所挂钩的投资产品的不同可以分为债券基金、股票基金、货币基金等，除了货币基金是用于购买银行存款、大额存单、部分理财类产品，这类产品的收益性和风险性相对较低，一般不会有重大风险，当然收益率也维持低而稳定的水平。
但是股票基金就不同了，其收益在很大程度上取决于股市的行情，股市的涨跌是难以预测的，所以基金的盈亏更难以预测。也就是说风险性越高的产品越不能单凭单位净值这一单一因素对未来涨跌作出预判，像混合型基金、股票型基金因为其本身的波动性较大，盈亏也是很难预判的。
结语、归纳
上文我们介绍了单位净值对于一只基金意味着什么，总体而言，单位净值是过去某只基金盈利能力的一种体现，对于基民购买某只基金具有一定的参考价值，但是单位净值总归是对过去业绩的反映，并不能说明未来该只基金会继续延续这种走势。再加上有的基金公司会刻意拆分基金份额，以此方式降低单位净值从而吸引更多的基民购买，但是实际上基金的盈利能力是没有发生变化的，这在一定程度上是一种误导。另外，基金虽然风险性远低于股票投资，但是像一些混合型基金、股票型基金的风险性还是很大的，在很大程度上其盈亏水平取决于股票市场的波动。所以总结来说，单位净值对于选择基金具有一定的参考价值，但是并不能作为选择基金的唯一参考因素。
以上就是我对这个问题的回答，希望对您有所帮助；未尽事宜，欢迎补充。
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基金单位净值是什么
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金累计净值
基金累计净值=单位净值+历史分红值，如果某支基金成立以来从未分过红，那么它的累计净值就等于单位净值。 温馨提示 基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。
买基金为什么要参考单位净值。
跟股票类似，价位越高，同样的能够买到的份额就会更少，波动大的话影响也会更大。
不过买基金的话，看中的更多的是基金公司，基金管理人，基金的过往业绩。
净值只是一个辅助的购买方向。
基金净值公布具体时间
银行系统一般于下一个交易日早上九点公布上一交易日的基金净值；基金公司一般为交易日当天的19:00-21:00左右公布。
2、基金中的净值通俗的讲是什么意思？
关于基金净值主要有三种类型，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。下面就来说说这三者的具体区别和含义。
基金单位净值
基金单位净值，就是经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。
有了这个“单位净值”，就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。
这里有一个小知识点：因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。
基金累计净值
上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。
累计净值=单位净值+历年的基金分红。
一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。
所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。
基金复权净值
上面提到的累计净值，是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。
举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)
数据显示，截止到2018年10月，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。
因为考虑到了“红利再投资”的情况，所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。
今天我们不妨就以指数基金为例：
买入ETF就是买入该指数下的一揽子股票，那ETF的净值应该是股票价格的加权平均，但ETF还有运作费。
运作费由管理费、托管费、指数授权费等组成。管理费是指基金公司管理基金产品收取的费用，收费方是基金公司；托管费是指基金公司替基金产品所属托管银行收取的托管费用，收费方为托管银行；指数授权费是支付指数开发公司的授权费用，ETF为万分之三。
管理费和托管费在每日公告的净值中已经扣除，是一种隐性费用，换句话说买卖ETF是无法直观地看到这笔费用支出，属于产品的隐性费用，由投资人共同承担。
所以准确来讲ETF的净值：就是股票价格的加权平均值与ETF的运作费的差值，而评判优秀的ETF的一个标准就是低运作费，现在大部分ETF运作费都在0.6%-0.2%。
价值投资最重要的是懂得识别并确认其股票的内在价值。价值投资重要的核心:股票的实际价格与其内在价值进行比较，低于就买入，高于就卖出。经济学说：“价格围绕价值波动”；而在ETF领域：“价格围绕净值波动”；所以通常情况下，ETF的净值(IOPV）与价格是如影随形的。ETF的净值对于投资者重要性不言而喻。
ETF折价与溢价
ETF在二级市场交易，ETF的价格是市场买卖双方根据供需来决定的，也就是实时的成交价格。正是因为这价格背后的这两层含义，ETF有了溢价和折价的概念。当ETF在二级市场的价格，高于ETF所持有的一揽子股票的净值时，ETF就有了溢价。而当ETF在二级市场的价格，低于基金的净值时，ETF就有了折价。溢价或者折价，其实反映的是市场对ETF未来的预期。
当同样的ETF 份额在二级市场和一级市场价格不一致的时候，套利交易随之产生，当出现溢价（买入价格高于基金净值），一级市场投资者就可以用股票换取ETF份额，在随之在二级市场抛售获利，当出现折价（买入价格低于基金净值），一级市场投资者就可以买入ETF份额换取股票，然后抛售股票获利，套利机制适合专业投资者，我们普通人无法企及，这样就导致一二级市场趋于平衡,也就是ETF的净值(IOPV）与价格趋于平衡。
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每份基金的净资产价值