个人投资理财案例大全个人理财案例分析

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个人理财案例分析

最佳答案简单说说

存款 20w

基金 2w

房屋 40w

净资产 62w

10年内收益

6*5+4*6=54w

退休金部分暂时忽略

也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w

家庭基本生活开销

家庭医疗费用

1.儿子需要上大学 估计5w-10w左右,看收费标准迟胡樱 这部分应该蛮容易的

2.要购置房屋 那么必须先出手自己手上的房屋才有可能 但是风险太大 贷款的话 估计十年内的收入不足以交清利息 十年内这个不是太现实 十年后资金仅仅够用码丛 而且只有20万存款 即使投资项目年收益有10% 十年也只有20万的收益 还是不足以购置目标房产 或者 十年后儿子有稳定工作后可以考虑贷款 但是也要依靠政策来决定

3.养老安排流动应急金3w-5w左右,养老支出最大应该是医疗方面 考虑到年纪 假如投入部分资金到保险是可行的 寿险要15年后才能实现收益(通常是60岁才会给 而且在很多年内都是不划算的) 可以考虑添加意外保险和健康保险 配合基本社保 估计应该够用

建议

1把钱投入基金只能做中长线投资 但是现在形势不明朗 世界格局混乱不堪 不建议继续将钱投入进取型基金 这种基金说真的亏的是你的钱 赚的就是公司的钱 或许找一些保守些 稳定些的基金可以要考虑一下

2流动资金的安排 流动应做岁急金5w左右 也就是保持这个额度的存款以备意外

3意外保险和健康保险 可以考虑一下 这个也是一个比较妥当的选择 寿险的话真的不太需要了

个人投资理财案例分析。

最佳答案首先看收入：（5000+1800+600）X12+6000=94800元（家庭年收入）

支雹樱搏出（3000+1000）*12+5000=53000

家庭盈余41800元~

已知存款10万，我建议做定期存款5年（5万）5.5%，5万做银行理财（1年期左右的）5-6%~公积金每年3.5W收入，10W余额。

每年我个人意见做3000元基金定投，大约也是年化利息6%。

剩余源祥每年11800~先放T+0的货币基金吧~年化也4-5%收益。

这样年利息大约在8000元左右~

这是稳健型的~如果偏激进的话，我个人认为可以颂告就留5W存款除外，剩余全部做股票或者股指类期货~

而且可以用公积金（2-3年后，大约17-20W）投资周边地市不限购的个人住房，另外多一套房屋增加固定资产

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