基金都有托管费吗?基金托管费计提标准
在国内也是先有指数增强,再有指数基金之后出现ETF,另外早期的指数基金费率真贵,但是在哪个市场搞低费率更难,关注望京博格,学习一点基金行业的历史。
一:基金管理费和托管费
每经
随着基金2021年年报披露完毕,关于基金公司的各项费用也浮出水面,其中在
其中在管理费方面,有31家基金公司的收入超过10亿元,而在托管费用方面,各大银行包揽了前20强。此外,在客户维护费方面,有13家机构的客户维护费占管理费的比例超过40%,还有16家基金公司的销售服务费超过5亿元。
管理费:31家收入超10亿元
先看下2021年的基金管理费情况,Wind数据显示,174家有管理费收入的基金公司及资管机构,累计管理费收入达1425.79亿元。相比于2020年的938.04亿元,增长幅度达52%。
其中有31家公司的管理费用收入超过10亿元,具体如下:
数据
如果看2020年的数据,管理费收入超过10亿元基金公司及拥有公募管理资格的资管机构一共还只有24家。
再进一步展开来看,易方达基金的管理费用收入最高,超过了百亿,达到106.06亿元,除了易方达,还有7家公司的管理费收入超过了50亿元,分别为广发基金、汇添富基金、富国基金、华夏基金、南方基金、中欧基金、嘉实基金。
另外还有10家公司的管理费用收入介于30亿元-50亿元之间,其中兴证全球基金、工银瑞信基金、景顺长城基金、博时基金的管理费用收入超过40亿元。
托管费:银行包揽前20
再看托管费收入,wind数据显示,2021年共有21家机构的托管费用收入超过1亿元。具体如下:
数据
具体而言,工行、建行、中国银行排名前三,并且托管费用收入均超过了30亿元。工商银行居首位,托管费用收入51.5亿元。另根据工行2021年报显示,公募基金托管规模达3.7万亿元,比上年末增加6637亿元。
在托管费用收入超过10亿元的机构中,也都是银行的身影,包括了招商银行、农业银行、交通银行、兴业银行、中信银行和浦发银行。
此外,从托管费用超1亿元的21家机构名单来看,全都是银行的身影,但如果再往后看,第22位开始出现券商的身影,国泰君安证券和招商证券分列第22和第23位。
客户维护费:13家公司占管理费比例超40%
客户维护费是另一个备受
Wind数据显示,所有基金公司的客户维护费累计达到408.11亿元,其中超过10亿元一共有17家,具体如下:
数据
从这些公司来看,也都是目前行业中管理规模比较大的一批基金公司,不过如果从占管理费的比例来看,基本都是在30%上下,可以看出,这些机构对于渠道还是有比较强的议价能力。
而如果从占管理费用超过40%的基金公司来看,可以发现主要是一批中小规模的基金公司,这些公司显然对于渠道的依赖性更强,议价能力也较弱,具体如下:
数据
销售服务费:16家公司超5亿元
最后再来看下销售服务费,由于C类份额的增加,特别是一些热门基金C类份额在渠道受到力推,这类基金的费用近年来也备受
Wind数据显示,截至2021年底,共有16家机构的销售服务费超过5亿元,具体如下:
数据
进一步分解来看,销售服务费超过10亿元的一共有2家,分别为天弘基金和易方达基金。另外,汇添富、南方基金、中欧基金的销售服务费也较高,均超过了8亿元。
再具体到产品方面,天弘基金的销售服务费主要是
每日经济新闻
二:基金托管费计算公式
基金托管费,是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。 托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月末时支付给托管人,此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。基金的托管费计人固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系,通常基金规模越大,基金托管费费率越低。新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对要高。托管费年费率国际上通常为0.2%左右,美国一般为0.2%,我国内地及台湾、香港则为0.25%。 必须指出的是,基金管理费和托管费是管理人和托管人为基金提供服务而收取的报酬,是管理人和托管人的业务收入。管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明,不得任意更改。基金管理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用、不得列入基金管理费和托管费。三:基金托管费怎么算
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日累计计提,按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金的托管费计入固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系,托管费收入与托管规模成正比。在一些国家和地区,托管人也通过提供绩效评估、会计核算等增值性服务来扩大收入来源。
基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,比如,每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
当某投资者购买基金10000份,基金净值为1.0,其管理费用为1.5%(一般为年管理费),每年收取0.1%的托管费,则当天计提的基金管理费用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元,托管费用=10000×1.0×0.1%×1/365=0.0274元。
一般来说,基金的管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比,即基金规模越大,基金管理费率越低;基金风险程度越高,基金管理费率越高,同时,基金的管理费率还受基金类型影响,在我国,股票型基金按照1.5%的比例计提基金管理费;债券型基金管理费计提比例低于1%;货币型基金管理费计提比例不得高于0.33%。
基金托管不是免费的,是要收取一定费用的。基金托管手续费是根据产品的性质来收取费用的,性质不同,收取的费用也就不同。通常按照基金资产净值的比例来收取。拿公募基金的费用为例,股票型的基金收取的费用是0.25%,债券型的基金收取的费用是0.18%或者0.20%两者都有。通常情况下,货币基金收取0.25%。这个费用不须向基金投资者另外收取,从基金资产中支付即可。
四:基金托管费是什么意思
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对于题主的问题:为什么有的基金收手续费有的不收?
本人的观点是:你问的是基金名字后面带有个A或者C字的吧,一般来说带有个A的基金是前端A类基金,需要收申购费跟赎回费,而带有C字的是后端C类基金,不收申购费跟赎回费,但要收取比较高的管理费。
总结:这里有个说法:长A短C,以两年期为界定,持有时间长就选A类,持有时间少于两年就选C类,羊毛出在羊身上,基本不会有不收手续费的基金,只是它在什么途径收了而已。
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五:基金托管费计提标准
基金托管费是指基金托管人(商业银行)为基金提供服务而向基金收取的费用,如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。基金托管费按基金前一日基金资产净值的0.25%的年费率累计计提,按月支付给托管人。此费用是从基金资产中支付,不须另向投资者收取。
每日计提,从当日结算的基金净资产中扣除掉的。
还有就是这个再基金净值中是完全看不到的。