场内基金管理费和托管费什么时候收(场内基金管理费和托管费怎么看)

场外基金在申购和赎回的时候，会涉及到很多的费率，比如认购费、申购费、赎回费、运作费等等。这些费率怎么收取的，你都明白吗？
基金分场外基金和场内基金，场内基金的费率是比较低的，比如吴哥所用的券商帐号万0.6免五，费用很低。但场外基金方面，相关的费率就高很多了。
所以，一般来说，场外基金适合长持，而场内内相对灵活，且由于即时交易，甚至还有港股类ETF可以T+0交易，所以适合短线高手参与。
今天主要说说场外基金的一些费率。
一般基金有三个部分的费用，申购（认购）费，是指你入手这只基金所产生的一次性费用，赎回费，是指你出手这只基金所产生的一次性费用，而运作费，是指这只基金的一些日常费用。
吴哥分别来说一说。
申购和认购，主要是指针对的基金不同。购买刚刚发行的新基金，叫认购，而当基金从新基金的封闭期走出来开放正常申赎后，这里的购买，即申购。
一般来说，基金公司为了鼓励大家去购买新基金，会把认购费调整地低于申购费。
另外，由于基金公司同时也会委托很多的代销机构，比如说第三方平台、券商、银行等来销售自己的基金，所以申购和认购费用，也可以看成是代销的服务费。
即这些平台，通过代销基金的申购业务，而获得一定的利润。所以不同的渠道，制定的认购和申购费率也有所不同。
比如说，通过基金公司APP申购或认购，可以看成是直接销售，经常是0费率的；而银行，作为传统的销售平台，一般灵活度较低，所以费率也较高，比如经常不打折，或者打个8折或5折，当然也要看具体的银行；而券商一般折扣是一折；天天基金、支付宝、爱基金等平台，则大多是一折。
另外要注意的是，不同渠道，除了费率不同外，还有代销的基金会有不同。比如说吴哥就发现在券商渠道，常常有些基金是无法申购的。另外，某些基金公司也会限制，旗下某些基金只在自己的APP销售。比如说刘畅畅的华安安华灵活配置混合，就只能在华安的APP上进行申购。
赎回费用，是指基金在赎回时收取的费用。一般来说，基金公司为了鼓励基民长期持有基金，会制定阶梯费用，即持有时间越短，则收取的赎回费率越高，超过一定的时间，则不收取的方式。
必须注意的是，一般申购费是平台代销的费用，而赎回费用，则归基金所有。我们通常看到某些小规模基金在遭遇巨额赎回时，基金净值突然暴涨，这是因为产生的赎回费用导致的。
运作费，一般分为管理费、托管费和销售服务费三种。管理费很容易理解，就是基金公司的主要收入来源了。因为基金的本质就是请人代为理财，这个管理费就相当于是为你提供理财服务的服务费了。
托管费可能有些人不太容易理解，这主要是根据基金合规运作的要求，基金公司一般都需要有托管人，以确保运作的规范，比如说基金的托管人一般都是银行，托管人要负责基金资产的保管、净值计算等事务。托管费就是支付给他们的服务费。
另外还有一个比较重要的费用就是销售服务费了。我们都知道基金有A类和C类两种主要的形式，我们都知道C类在申购的时候是免费的，在赎回的时候一般超过一个月也是免费的，但为啥还要A类存在的必要呢，就是因为A类不收取销售服务费，而C类收取。
从长期持有的角度，比如说超过一年的投资中，A类显然更加划算！
运作费的收取是在净值计算时就直接计提，直接体现在了净值上，所以我们也可以看到，同一个基金的A类和C类，一般来说A类的净值是高于C类的。
以上关于基金的一些费用情况，你都了解了吗？

基金的托管费和管理费是什么时候收取？

逐日累计计提，按月支付基金管理费。

在基金的运作过程中发生的一些开支需要由基金持有人来承担。基金管理人管理和运作基金，需要给基金公司员工和经理人发工资，基金公司的各项设施设备等开支都用于管理费用。

为了确保基金资金的安全，需要委托银行等信誉度较高的机构进行资金的托管，托管过程所要支付的费用后于托管费。管理贺和托管费的最终承担者都是基金购买者，即投资者。

基金托管费收取的比例同基金管理由类似，这与基金规模和所在地区有一定关系，通常基金规模越大，托管费率越低;新兴市场的托管费收取比例相对较高。例如，国际上托管费率通常在0.2%左右，而我国内地、香港则为0.25%。

基金管理费和托管费是管理人和托管人为基金提供服务而收取的报酬，是管理人和托管人的业务收入。管理费和托管费一般须经基金监管部门认可后，在基金契约或基金公司幸程中标明，不得任意更改。另外，基金管理人和托管人，因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用，不得列入基金管理费和托管

1、基金管理费

基金管理费是指支付给实际运作基金资产、为基金提供专业服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。

支付给基金管理人的基金管理费的数额一般按照基金净值的一定比例从基金资产中提取。基金管理人是基金资产的管理者和运作者，对基金的保值和增值起到决定性的作用。因此，基金管理费用收取的比例比其他费用要高。

基金管理费是基金管理人的主要收入来源，基金管理人的各项开支不能另外向投资者收取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(如年利率)逐日计算，定期支付。

管理费的高低与基金的规模有关。一般来说，基金的规模越大，基金管理费率相对越低。但同时，基金管理资率与基金类别及不同国家和地区也有关系。一般来说，基金风险程度越高，基金管理费率越高，其中费率最高的基金为证券衍生工具基金，如期贷期权基金、认股权证基金等;最低的是货币市场基金。

目前，我国的基金管理年费率约在1.5%。为了激励基金管理公司更有效地运用基金资产，有的基金还规定可向基金管理人支付基金业绩报酬。基金业绩报酬通常是根据所管理的基金资产的增长情况规定一定的提取比例。

2、基金托管费

基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。

托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月月末支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不需另向投资者收取。基金托管费计入固定成本。

参考资料来源：

百度百科-基金托管费

参考资料来源：