跟单托收_银行利率表

跟单托收(Documentary Collection)

跟单托收概述

　　托收按是否附带货运单据分为光票托收和跟单托收两种。

　　跟单托收是指在卖方（出口商）所开具汇票以外，附有货运单据的托收。跟单托收又可进一步分为承兑交单（D／A）和付款交单（D／P）。

　　承兑交单即出口商（或代收银行）向进口商议承兑为条件交付单据；

　　付款交单则是出口商（或代收银行）以进口商付款为条件交单。

跟单托收种类

　　即期付款交单(DOCUMENT AGAINST PAYMENT AT SIGHT)：俗称D/P AT SIGHT，指开出的汇票是即期汇票，进口商见票，只有付完货款，才能拿到商业单据。

　　远期付款交单(DOCUMENTS AGAINST PAYMENT OF USANCE BILL)：出口商开出远期汇票，进口商向银行承兑于汇票到期日付款交单的付款交单方式。

　　承兑交单方式(DOCUMENT AGAINST ACCEPTANCE)：俗称D/A，代收银行在进口商承兑远期汇票后向其交付单据的一种方式。

跟单托收相关内容

　　(1) 跟单托收的申请

　　 1) 向银行提交《出口托收申请书》一式两联，有关内容全部用英文填写。

　　 2) 全套托收单据

　　(2) 出口托收申请书的内容

　　 1) 代收行（COLLECTING BANK)：出口商在该栏内填写国外代收银行（一般为进口商的开户银行）的名称和地址，这样有利于国外银行直接向付款方递交单据，有利于早收到钱。

　　如果没有填写或不知道进口方的开户银行，则申请人银行将为申请人选择进口商所在国家或地区的一家银行进行通知，这样出口商收到款项的时间将会较长。

　　因此出口商最好知道进口商所在的国外开户银行。

　　 2) 申请人（APPLICANT）：申请人为出口商，应填写详细的名称、地址、电话、传真号码。

　　 3) 付款人（DRAWEE）：付款人为进口商，应填写详细的名称、地址、电话、传真号码。

　　如果进口商的资料不详细的话，容易造成代收行工作的难度，使出口商收到款项的时间较长。

　　 4) 汇票的时间和期限（ISSUE DATE and TENOR OF DRAFT）：申请书上的汇票的有关内容要与汇票上的一致。

　　 5) 合同号码（CONTRACT NUMBER）：申请书上的合同号码要与进出口双方签订的商务合同上的号码保持一致。

　　 6) 单据（DOCUMENTS）：提交给银行的正本和副本的单据名称和数量。

　　 7) 托收条款（TERMS AND CONDITIONS OF COLLECTION）

　　托收的条款一般包括以下几项内容，如果需要就注明一个标记（×）：

　　 A.收到款项后办理结汇

　　 B.收到款项后办理原币付款

　　 C.要求代收方付款交单（D/P)

　　 D.要求代收行承兑交单(D/A)

　　 E.银行费用由付款人承担

　　 F.银行费用由申请人承担

　　 G.通知申请人承兑汇票的到期日

　　 H.如果付款延期，向付款人收取 ----%P.A.的延期付款利息

　　 I.付款人拒绝付款或拒绝承兑，通知申请人并说明原因

　　 J.付款人拒绝付款或拒绝承兑，代收行对货物采取仓储或加保，费用由申请人支付。

　　 K.其他

出口跟单托收

出口跟单托收是出口商将出口业务单据和向国外客户收款的跟单汇票提交银行，由银行寄往国外代理行（一般是国外客户往来银行），并指示其在国外客户付款或承兑汇票后放单的一种结算方式。

　　出口跟单托收的功能和特点

1、银行代理客户要求国外客户付款或承兑汇票后放单，收取出口款项；

2、托收项下，银行一般不审核单据，只清点单据份数是否与客户托收委托书上所列相符；

3、货款是否能收汇全凭国外客户付款情况，银行不承担责任；

4、银行在收到国外款项后，将按客户指示办理入账或转账手续。

　　客户办理出口托收业务的步骤和注意事项

1、客户出口取得有关单证后，委托银行办理对外跟单托收，应填写托收委托书，明确托收方式，即付款交单（D/P）或承兑交单（D/A），如未注明，按付款交单处理。

2、客户可向银行指定国外代收行（一般是国外客户往来行），但如与该指定银行无代理关系，或客户未指定代收行，银行有权代客户选择国外代收行。

3、如银行收到代收行关于付款人拒受单据或拒付的函电并通知客户后，客户60天内不作答复的，代收行可在发出拒付通知书60天后退单。

4、客户如欲减额、延长付款期限或改变交单条件等，须凭客户的书面意见及有关经贸委和主管部门的批文办理

进口跟单托收

　　银行受出口商委托，以出口商提交的债权凭证和商业票据，通过其国外代理行或海外分行向进口商收取款项以实现资金划拨的业务。出口托收有付款交单（D/P）和承兑交单（D/A）两种形式。

　　业务特点：

　　1.与信用证方式相比，操作简单，方便易行；

　　2.银行费用较低，有利于您节约费用、控制成本；

　　3.进口商只有承兑或付款后才能提取货物，与赊销方式相比，您承担的风险较小。

　　适宜情况：

　　1.贸易、非贸易项下的小额支付；

　　2.在国内不能兑换的外币现钞（含残币）；

　　3.外汇支票、本票，国外债券、存单等有价凭证的托收业务；

　　4.不能或不便提供商业单据的交易，如寄送样品、软件等高科技产品交易、时令性商品交易，以及服务、技术转让等无形贸易。

　　注意事项：

　　1.光票托收适用于各类贸易和非贸易项下的票据及有价凭证托收；

　　2.托收票据的标价货币一般应为可兑换货币；

　　3.表面注明流通地区限制的票据难以办理托收；

　　4.已背书转让的票据易存在伪造、变造等欺诈风险，您应注意防范；

　　5.陌生的、金额特别巨大、或出票行资信有疑问的票据，易发生欺诈行为；

　　6.用于投资、贷款、抵押等目的的大额票据易发生欺诈行为。

跟单托收基本核算程序

　　1.跟单托收即期付款交单结算方式的基本程序

　　该基本程序分述如下：

　　（1）出口商装运商品上船：指出口商按合同的要求装运商品上船。

　　（2）开出即期汇票办理托收：指出口商开出即期汇票，填写托收申请书，连同全套货运单据，送交托收行办理托收。

　　（3）向代收行邮寄即期汇票及货运单据：指托收行将即期汇票连同全套货运单据邮寄给代收行。

　　（4）代收行向进口商提示付款：指代收行收到即期汇票连同全套货运单据后向进口商提示付款。

　　（5）进口商付款赎单：指进口商付清款项，赎取全套货运单据。

　　（6）汇交托收行已收妥的款项：指代收行收取款项后，将款项汇交托收行。

　　（7）通知款项收妥入账：指托收行通知出口商款项收妥入账。

　　2.跟单托收远期付款交单的基本程序

　　该基本程序分述如下：

　　（1）出口商装运商品上船：指出口商按合同的要求装运商品上船。

　　（2）开出远期汇票办理托收：指出口商开出远期汇票，填写托收申请书，连同全套货运单据送交托收行办理托收。

　　（3）向代收行邮寄远期汇票及货运单据：指托收行将远期汇票连同全套货运单据邮寄给代收行。

　　（4）代收行向进口商提示承兑：指代收行收到远期汇票和全套货运单据后向进口商提示承兑。

　　（5）进口商承兑汇票：指进口商承兑汇票后代收行保留汇票及全套货运单据。

　　（6）到期日进口商付款赎单：指汇票到期日进口商付清票款，赎取全套货运单据。

　　（7）汇交已收妥的款项：指代收行收取款项后向托收行汇交已收妥的款项。

　　（8）通知款项收妥人账：指托收行通知出口商款项已收妥入账。

　　3.跟单托收承兑交单结算方式的基本程序

　　该基本程序分述如下：

　　（1）出口商装运商品上船：指出口商按合同的要求装运商品上船。

　　（2）开出远期汇票办理托收：指出口商开出远期汇票，填写托收申请书，连同全套货运单据送交托收行办理托收。

　　（3）向代收行邮寄远期汇票及货运单据：指托收行将远期汇票连同全套货运单据邮寄给代收行。

　　（4）代收行向进口商提示承兑：指代收行收到远期汇票和全套货运单据向进口商提示承兑。

　　（5）进口商承兑汇票取得货运单据：指进口商承兑汇票后，取得全套货运单据，代收行仍保留汇票。

　　（6）到期日进口商付清款项：指汇票到期，代收行提示付款，进口商付清款项。

　　（7）汇交已收妥的款项：指代收行向托收行汇交已收妥的款项。

　　（8）通知款项收妥人账：指托收行通知出口商款项已收妥入账。

跟单托收结算方式的优缺程度

　　1、优点：

　　“跟单托收结算”方式的优点是，手续简便，迅速。在跟单托收中，出口商以控制货权的单据来控制货物，托收银行以交付代表货物的单据代表交货。而交单又以进口商的付款或承兑为条件。因此，在一般情况下“即期交单付款”的托收结算，出口商有一定的保障，即：不会受到“财货两空”的损失。进口商只要付了款，或者进行了承兑，即可得到代表货权的单据，此一做法相对来说，比“汇款结算方式”要安全。

　　在国际商业银行的业务中，有时在接到托收业务和代收业务时，银行也可能对其客户提供资金的融通，然而此一做法的融资显然已经超越了银行托收业务的范围。

　　“托收业务”费用比较低廉，手续比较简便，这是指和信用证业务相对比较而言的。