转账成功没到账是怎么回事(转账成功但是未到账)

12月22日下午,江汉区某企业财会人员李女士在单位办公室接到一个电话,对方自称某医院财务室,称要给李女士公司汇款,需要其提供公司的对公账户信息。

因之前与该医院有过业务往来,李女士没有多疑,添加了对方的QQ号,将公司账户信息发给了对方。随后,对方发来一个转账汇款截图,但李女士查询发现,该笔资金并没有到账。

当日下午3时许,李女士突然被拉到一个QQ群内,群里共3人,除了她,还有公司老板“陈总”,和股东“汤总”。

“陈总”先是在QQ群里询问医院的款项是否收到,李女士称没有收到。随后“陈总”发来指令,要求李女士给“深圳某进出口有限公司”转88.6万元,并将转款信息发至群内,李女士随即通过公司网银汇款。半个小时后,“陈总”发来指令,要求她再次转款。第二笔款刚转过去,李女士接到了陈总的电话,询问转款原因。这时她才发现自己被骗,于是马上拨打110报警。

武汉市反电诈中心接到报警,立即启动快速止付冻结机制,对涉案账户进行处置。在中心座席银行工作人员的协助下,中心民警查询发现,李女士资金转出后,被快速分解转款至多达200余个账户。经过快速核查,成功冻结资金43万余元。下一步,民警将分工协作,分别对电诈案件及资金权属展开调查。

武汉市反电诈中心民警杨雅迪分析,事先联系李女士的某医院财务人员,其实是骗子假扮,目的是为了获取李女士的QQ号,为后续冒充老板要求财务人员转款提供便利。“如果医院财务人员是真的,公司账户会马上收到汇款。”

杨雅迪提醒公司财务人员,年底,公司账户资金较为充裕,一旦遭遇此类骗局,极易给公司带来大额资金损失。在管理账户资金时,要严格遵守相关管理制度,不要轻易相信QQ群等其他网络渠道发来的转账指令,尤其在资金转出操作中,一定要与转款指令人或者公司负责人当面核实,办完转款手续后再进行转款操作。

据悉,今年以来,武汉市反电信网络诈骗中心按照“秒级反应、分钟止付”的工作理念,充分发挥“警银”“警通”联动优势,快速对涉案银行和第三方账户进行处置,并及时将查明权属的被骗资金返还受害群众,今年已累计返还被骗资金360余万元。

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