张家港农村商业银行企业网银功能说明

张家港农村商业银行企业网银功能说明

账户查询

账户余额查询：查询企业用户账户的余额信息，不同的操作员查询账户范围由管理员设定的权限决定；

账户明细查询：查询企业用户及所挂账户的交易明细信息。交易条件包括：选择查询帐号、查询起止日期、交易金额范围、收付款类别，账户明细查询时间跨度最长为三个月；

贷款信息查询：查询企业用户的贷款信息，起止日期默认为三个月；

定期存款查询：单位定期存款查询只限于管理员操作；

汇款转账

本类业务的所有转账帐号限定为本公司的签约帐号以及子公司对母公司的授权帐号。对于转入个人账户的大额交易（大于一百万元），系统将不予提交。

单笔转账: 实现逐笔转账汇款的功能，可进行行内转账和跨行转账；

批量转账: 实现企业批量转账的网上提交。选一个本企业转出账户，转入账户及金额在文件中体现，入账数据导入采用文件方式。采用文件上传方式实现批量转账数据的批量录入。

授权及授权交易的记录数、总金额，一个文件发送一次。批量转账暂不支持跨行交易，最大笔数为50笔；

撤消网银交易: 本功能用于给制单员删除本人已制单，但下一级审核员未审核的交易；交易删除后，对于制单员删除的交易，网银交易流水置状态为“作废”；如果交易已发银行或已被下一级审核员审核，交易不允许删除，在可删除列表中不出现。如果操作员在提交删除该交易时，下一级审核员（管理员）已抢先完成了审核，提示客户删除交易失败；

网银转账流水查询: 操作员可查询本人名下在企业网上银行发生的转账汇款交易流水。查询的日期段跨度不能超过三个月；

常用收款人维护：此功能适用于操作员在收款账户列表中增加、修改、删除网上银行收款账户的基本信息（包括：收款人别名、收款账号、收款方户名、收款方开户行），网银后台在靠前次转账成功将为收款账户增加一个收款方开户行行号，以便实现跨行转账的联机交易；

交易审核：本功能用于给审核员或管理员审核本人有权审核的转账交易。操作员可以多笔或单笔审核。在多笔审核中，只能是对选中的交易全部通过或全部不通过。操作员可以查看待审核交易的详细交易资料。对于跨行交易的审核，由系统判断是须提交下一级审核员审核还是可以发送银行处理；

代发工资

工资文件上传：批量上传工资明细文件；

工资发放：实际发放已编辑的工资数据；

撤消工资发放：此功能适用工资文件已发放成功并且下一级未审核，交易状态为待审核的的交易；

代发工资审核：本功能用于给审核员或管理员审核本人有权审核的转账交易。操作员可以进行代发工资的审核。在审核时，先选中待审核的记录，然后选择审核通过或审核不通过。

操作员可以查看待审核交易的详细交易要素；

代发工资结果查询：查询企业代发工资结果详细情况；

系统维护

操作员管理：实现企业用户网银管理员增加、修改或删除本公司网银操作员；