江苏海安摧毁一“代办信用卡”诈骗团伙 涉案百万

不用身份证就能办大额信用卡？江苏省海安县一男子不仅相信了，还给对方汇去手续费、验资费、风险担保金……直到他陆续汇出21300元，才意识到被骗。

6月21日，《法制日报》记者从江苏省海安县公安局获悉，该局历时近一个月，转战湖北、陕西等地，成功打掉一个“代办信用卡”诈骗团伙，收缴大量作案用工具，涉案金额达100余万元。

今年5月11日，家住海安县墩头镇的顾先生接到一个电话，对方声称可快速办理信用卡。顾先生开了一家汽车装潢店，因扩大经营规模急需资金添置新设备，接到电话后，顾先生犹如抓住救命稻草，立刻就按照电话提示登录网站，提交了办卡申请，并缴纳了300元手续费。

5月16日，顾先生收到一张广发银行信用卡。不过这张卡根本无法取出现金，寄卡人告诉顾先生必须先验资存上去一笔钱才能激活这张信用卡，并提供了一个客服电话。

顾先生拨通电话后，客服人员称此卡要投资一笔钱才能激活使用。当天下午，顾先生便往客服提供的账户里分两次打入6000元，过了一会客服来电说验资没有通过还需再投5000，顾先生想都没想又打入5000元。

没过多久，顾先生又收到一条短信，称激活该信用卡还需再缴纳三个月的风险担保金1万元。想着自己已经投了1万元进去，顾先生咬咬牙向朋友借了1万元又转入犯罪嫌疑人指定帐户，没想到信用卡还是没法激活，于是急忙与网站客服联系，客服的一番解释让顾先生心生警觉。于是顾先生打电话给客服要求退钱，客服很爽快地答应一个星期后退款。眼看着一个星期过去了，办卡人员和客服人员的电话都打不通了，无奈之下的顾先生只得报警。

接警后，海安县公安局刑警大队民警立刻展开侦查，“犯罪嫌疑人反侦查能力较强，每隔一个星期都会更换手机号码及供收款的帐户号码。”该刑警大队副大队长马晓剑坦言，犯罪嫌疑人很狡猾，不断更换作案工具给侦查工作带来困难。不过民警没有因此放弃，经过缜密侦查，警方终于锁定了犯罪嫌疑人落脚点。

6月7日，海安警方抽调精干力量分别在陕西西安和湖北孝感开展抓捕，一举摧毁该犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人3名，现场查获涉案银行卡20张，涉案手机6部。

据办案民警介绍，这个诈骗团伙组织分工明确，有人专门在各网站发布和收集“信用申请”或“信用贷款”相关信息，将有意向办理信用卡的人员信息按天集中汇总，平均每日可收集数百条信息。随后，由所谓的业务员按照事先准备好的台词对每批“客户”用手机一一电话联系，得手后将手机号作废更换新号继续行骗。

据该诈骗团伙犯罪嫌疑人方某交代，他们邮寄给受害者的信用卡全部是伪造的，不能使用。他们利用受害者急需信用卡应急，或达不到信用卡办理要求的人群想快速取得信用卡的心理，骗其汇钱。

经审查，该诈骗团伙作案50余起，涉案金额100多万元，受害人遍布全国各地。目前，3名犯罪嫌疑人被警方依法刑事拘留，案件仍在进一步调查深挖中。