基金定投怎么营销客户(基金定投营销经验分享)

基金：教你一个小妙招
这三支基金，我的持有收益率为正，你们注意没有，我的定投额度都是50元，很小的额度。
持有收益率为正，只要投入资金，就会拉低收益率；持有收益率为负，只要投入资金，就会拉低亏损率。所以，持有收益率为正的时候，定投可以少投和不投，持有收益率为负的时候，定投必须投或者多投。
我的定投额度是根据持有收益率的变化而变化的，我现在是三种：50元、100元、200元。收益率为正的，50元，亏损率10%以内的100元，亏损率10%一20%的，200元，亏损率20%以上的，我没有。
经常有人问我现在怎么定投的，其实你要根据你自己的情况决定，而且，我的定投额度是随时变化的，因为持有收益率是变化着的。
学习，是学思路，是学思维方式，而不是照抄作业。

基金定投中国邮政储蓄银行如何营销

1、要了解基金相关知识和基金定投的相关概念，至少作个基金达人；

2、了解客户理财需求和风险偏好，知道基金定投适合人群，针对目标客户做细致入微的理财服务；

3、了解市场行情，帮助客户选择较好的投资时点，并就不同的投资组合和风控机制为客户通过多样化选择；

4、懂得营销策略，抓住客户的消费心理，加强沟通联系，给予适当的优惠，赢取客户的心。

如何利用基金定投做大基金客户群

你的意思是发展更多的客户投资基金吗？这个要从投资者教育开始，很多投资者对基金都没有概念，更别说定投，还是要从向客户传达基金定投的优势开始，只有客户认可了有收益了才能更相信，最好是口碑营销，社交营销，让投资者分享给身边的亲人、朋友，这样更有说服力，因为人都是看到别人**了才会心动，才会加入，临渊羡鱼，不如退而结网嘛。

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怎样在网上购卖定投基多

随着股市波动的加剧，一种新的降低风险的基金投资方式——基金定投，受到越来越多投资人的关注。基金定投是指投资人委托代销机构以每月约定日期、约定金额、指定基金，办理约定期数、定期定额、自动申购业务的行为。

基金定投的优点有：第一，长期投资，摊低成本：基金定投属于中长期投资方式，投资人每月在固定时间购买固定金额，不需要进行人为判断，无论股市涨跌，投资不间断，长期坚持，成本自然摊低。

第二，抵抗波动，分散风险：基金定投能够较好地克服市场波动对投资人投资心理造成的影响，分散每期投资的风险。

第三，约定扣款，强制理财：“追涨杀跌”是绝大多数人具有的投资心理，实现每个波段“踩点入市”十分困难，而通过基金定投，每月由银行自动扣款，就实现了强制理财。

第四，小额投资，聚沙成塔：基金定投可以让投资者量入为出地设定投资预算，由于其起点多为100元，适合工薪阶层的小额投资理财需求，在不对日常生活造成压力的前提下，通过长期自动投资，轻松达成财富积累的目标。

基金定投的常用做法是通过银行的营业网点办理。但随着国内银行业电子化进程的加快，越来越多的银行都开展了网上银行基金定投业务。如何办理网银基金定投呢？一般来说，客户只要持有银行借记卡，并完成基金签约，开通银行网上银行专业版，就可以支持基金定投业务，并根据个人的具体情况，及时增加或更改基金定投信息，或对于已经达成目标基金定投计划进行提前终止。客户不需要亲临柜台网点，省时省力。

以光大银行为例，目前该行专业版网银的功能包括：各类基金交易查询、基金账户管理、申购和认购交易、定投设置及查询、变更分红方式、赎回已购基金等。同时，该行网银提供的基金定投投资期数在0至999期之间，客户可根据需要自行设定投资目标和计划。即日起至2008年7月18日，该行网上银行基金定投开展优惠推广活动，期间近百只基金定投申购费率实行8折优惠。同时，该行长期开展网上银行基金申购费率6折优惠。

该行负责人提醒投资者，通过网上银行做基金定投时，约定扣款日须在每月的1-28号之间，这样能够避免由于自然月日期数量的差异而可能导致的当月定投失败。

另外，在进行网上基金买卖时，无论何种方式，尽量避免在交易日的最后时间进行操作，一般应当至少提前10分钟左右，以防止因交易高峰而造成当日提交不成功的遗憾.